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17 novembre 2022 4 17 /11 /novembre /2022 19:34
 
Photo de Tyler Durden
PAR TYLER DURDEN pour zerohedge
JEUDI 17 NOVEMBRE 2022 - 10:44

Alors que l'Europe a gardé une façade généralement optimiste avant l'hiver froid à venir, signalant qu'elle a plus qu'assez de gaz en stock pour compenser la perte d'approvisionnement russe, même dans un scénario "le plus froid", dans les coulisses la plus grande économie d'Europe se prépare tranquillement au pire scénario qui comprend des foules en colère et des bankruns si les coupures de courant empêchent la population d'accéder à l'argent.

Comme le rapporte Reuters citant quatre sources, les autorités allemandes ont intensifié les préparatifs pour les livraisons d'argent d'urgence en cas de panne (ou plutôt de panne d' électricité ) pour maintenir l'économie en marche, alors que le pays se prépare à d'éventuelles coupures de courant résultant de la guerre en Ukraine. Les plans incluent la Bundesbank thésaurisant des milliards supplémentaires pour faire face à une augmentation de la demande, ainsi que "des limites possibles sur les retraits", a déclaré l'une des personnes. Et si vous pensez que les investisseurs en crypto sont en colère lorsqu'ils ne peuvent pas accéder à leurs jetons numériques dans un échange en faillite, attendez de voir un Allemand dont l'argent vient d'être bloqué.

Les responsables et les banques se penchent non seulement sur l'origination (c'est-à-dire l'impression d'argent) mais aussi sur la distribution, discutant par exemple d'un accès prioritaire au carburant pour les transporteurs de fonds, selon d'autres sources commentant les préparatifs qui se sont accélérés ces dernières semaines après que la Russie a limité l'approvisionnement en gaz.

 

Les discussions sur la planification impliquent la banque centrale, son régulateur des marchés financiers BaFin et plusieurs associations du secteur financier, ont déclaré les sources de Reuters, dont la plupart ont parlé sous couvert d'anonymat de plans privés et en évolution.

Bien que les autorités allemandes aient publiquement minimisé la probabilité d'une panne d'électricité et de paniques bancaires - pour des raisons évidentes - les discussions montrent à la fois à quel point elles prennent la menace au sérieux et à quel point elles luttent pour se préparer à d'éventuelles pannes de courant paralysantes causées par la flambée des coûts de l'énergie ou même le sabotage. Ils soulignent également les ramifications croissantes de la guerre d'Ukraine pour l'Allemagne, qui s'est appuyée pendant des décennies sur une énergie russe abordable et fait maintenant face à une inflation à deux chiffres et à une menace de perturbation due aux pénuries de carburant et d'énergie.

Comme le savent tous ceux qui connaissent l'histoire récente de la République de Wimar en Allemagne, l'accès à l'argent liquide est particulièrement préoccupant pour les Allemands, qui apprécient la sécurité et l'anonymat qu'il offre, et qui ont tendance à l'utiliser plus que les autres Européens, certains deutschmarks encore thésaurisés étant remplacés. d'euros il y a plus de vingt ans.

Selon une étude récente de la Bundesbank, environ 60 % des achats quotidiens allemands sont payés en espèces et les Allemands retirent en moyenne plus de 6 600 euros par an, principalement aux distributeurs automatiques de billets.

Et voici la chute : un rapport parlementaire d'il y a dix ans mettait en garde contre le "mécontentement" et les "altercations agressives" au cas où les citoyens ne pourraient pas mettre la main sur de l'argent en cas de panne d'électricité. Traduction : en cas d'arrêt des retraits d'espèces, la société allemande peut très bien se déchirer.

En effet, il y a eu une ruée vers l'argent au début de la pandémie en mars 2020, lorsque les Allemands ont retiré 20 milliards d'euros de plus qu'ils n'ont déposé. C'était un record, et cela a fonctionné généralement sans accroc. Mais une panne d'électricité potentielle soulève de nouvelles questions sur les scénarios possibles, et les responsables réexaminent intensivement la question alors que la crise énergétique dans la plus grande économie d'Europe s'aggrave et que l'hiver approche.

 

Si une panne d'électricité survenait, une option pour les décideurs politiques pourrait être de limiter le montant des retraits en espèces, a déclaré l'une des personnes. Inutile de dire que ce serait une très mauvaise option pour l'Allemagne, et pour le fiat en général (après tout, si la faillite de FTX est un œil au beurre noir pour la crypto, que dire du fiat si l'une des économies les plus avancées du monde limite l'accès prendre l'argent). La Bundesbank traite les espèces circulant dans les magasins et l'économie allemandes, en éliminant les contrefaçons et en maintenant une circulation ordonnée. Ses stocks massifs le rendent prêt pour tout pic de demande, a déclaré cette personne.

L'une des faiblesses révélées par la planification concerne les sociétés de sécurité qui transportent l'argent de la banque centrale vers les distributeurs automatiques de billets et les banques. L'industrie, qui comprend Brinks and Loomis, n'est pas entièrement couverte par la loi régissant l'accès prioritaire au carburant et aux télécommunications pendant une panne d'électricité, selon l'organisation industrielle BDGW.

"Il y a de grandes lacunes", a déclaré Andreas Paulick, directeur de BDGW. Les véhicules blindés devraient faire la queue dans les stations-service comme tout le monde, a-t-il déclaré. L'organisation a organisé une réunion la semaine dernière avec des responsables de la banque centrale et des législateurs pour faire valoir son point de vue.

"Nous devons nous attaquer préventivement au scénario réaliste d'une panne d'électricité", a déclaré Paulick. "Ce serait totalement naïf de ne pas en parler à un moment comme maintenant."

À quel point cela pourrait-il devenir mauvais ? Eh bien, plus de 40% des Allemands craignent une panne d'électricité dans les six prochains mois, selon un sondage publié la semaine dernière par Funke Mediengruppe. Et comme au moins une panne d'électricité est pratiquement assurée dans les mois à venir, cela signifie une ruée vers le guichet automatique le plus proche, ce que l'infrastructure financière locale ne sera probablement pas en mesure de gérer.

En conséquence, le bureau allemand des catastrophes a déclaré qu'il recommandait aux gens de garder de l'argent à la maison pour de telles urgences (cela inspirera sûrement confiance).

Pendant ce temps, une autre source de Reuters note que les régulateurs financiers allemands craignent que les banques ne soient pas entièrement préparées aux pannes de courant majeures et les considèrent comme un nouveau risque imprévu auparavant. Les banques considèrent qu'un black-out à grande échelle est "improbable", selon la Deutsche Kreditwirtschaft, l'organisation faîtière du secteur financier. Mais les banques sont néanmoins "en contact avec les ministères et autorités compétentes" pour prévoir un tel scénario, d'autant plus que tout ce que les banques disent "improbable" a tendance à se produire assez régulièrement. Il a déclaré que la finance devrait être considérée comme une infrastructure essentielle si l'énergie est rationnée.

Parfois, la politique peut entraver la planification du black-out. À Francfort, la capitale bancaire allemande, un membre du conseil municipal a proposé de lui demander de présenter un plan d'interdiction d'ici le 17 novembre. Le politicien, Markus Fuchs du parti de droite AfD, a déclaré au conseil qu'il serait irresponsable de ne pas en planifier un. Mais les autres partis ont rejeté la proposition, accusant Fuchs et son parti d'inciter à la panique.

Fuchs a déclaré plus tard dans une interview téléphonique : "Si nous trouvions une solution pour la paix dans le monde, elle serait rejetée." Le problème souligne également la dépendance du commerce vis-à-vis de la technologie, avec des transactions de plus en plus électroniques et où la plupart des distributeurs automatiques de billets n'ont pas de source d'alimentation de secours.

L'argent liquide serait le seul moyen de paiement officiel qui fonctionnerait encore, a déclaré Thomas Leitert, chef de KomRe, une société qui conseille les villes sur la planification des pannes d'électricité et autres catastrophes.

"Sinon, comment les boîtes de raviolis et les bougies seront-elles payées ?" dit Leitert. Eh bien, il y a tout ce truc de crypto, mais le 2e plus grand donateur démocrate a fait un travail formidable là-bas …

 

 
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