Vouillé un peu d'Histoire

Peter Schiff est apparu sur TraderTV pour parler de la faillite de la Silicon Valley Bank et de la Signature Bank, du plan de sauvetage et de ce qui pourrait nous arriver. Peter a souligné que cette crise bancaire est loin d’être terminée. En fait, ce n’est que le début d’une crise financière bien pire.

Peter a commencé l’interview en soulignant que la faillite de ces deux banques était le résultat très évident de la politique monétaire de la Fed combinée aux aléas moraux inhérents aux services bancaires assurés par le gouvernement.

La raison pour laquelle nous allons avoir autant de faillites, c’est que la Fed a maintenu des taux d’intérêt extrêmement bas depuis très longtemps. C’est ce qui a permis à la Silicon Valley Bank, à la Signature Bank et à presque toutes les autres banques de faire le plein de bons du Trésor américain et d’hypothèques qui sont hors de prix.

Peter a déclaré que Silicon Valley Bank n’était que le maillon faible d’une très longue chaîne. Ils ont été forcés de vendre certains de leurs actifs qui sont hors de prix à perte. Cela a créé une panique et une ruée bancaire des clients qui ont vidé les dépôts de ces banques.

[La banque] a été insolvable pendant un certain temps. Elle n’a tout simplement pas reconnu cela parce qu’elle n’avait pas à évaluer ses obligations au prix du marché. Mais c’est vrai pour toutes les autres banques. Personne ne prend en compte cet élément sur le marché. Tout le monde le met simplement dans au bilan « à conserver jusqu’à maturité » et ils n’ont pas à le prendre en compte à l’instant T, ils n’ont pas à le communiquer sur le marché. Ainsi, ils peuvent prétendre que 60 cents d’obligations valent un dollar. Mais s’ils devaient arrêter de faire semblant, comme si tout allait bien, les banques seraient toutes insolvables. 

Peter a expliqué qu’un dépôt bancaire est votre actif, mais c’est un passif pour la banque. Elle vous doit cet argent si vous le demandez.

S’ils prennent l’argent qu’ils vous doivent et qu’ils le gaspillent sur des titres adossés à des créances hypothécaires hors de prix, ils ne peuvent pas vous rembourser.

Bien sûr, dans le système bancaire américain, le gouvernement intervient et couvre au moins une partie de vos pertes. Et dans le cas de la Silicon Valley Bank et de la Signature Bank, il a couvert 100 % de la perte. En effet, l’assurance de la FDIC ne s’arrête plus à 250 000 $, elle prend tous les montants en dépôt en garanti .

Eh bien, le gouvernement américain n’a pas d’argent. Où le gouvernement américain obtient-il l’argent ? De la Fed. La Fed ne fait rien d’autre que de’ tout simplement imprimer de l’argent qui sort de nulle part. C’est là que la FDIC obtient l’argent, c’est pourquoi tout le monde sera perdant au final.

Les experts de plateaux, les banquiers centraux et les politiciens affirment tous que le système bancaire est solide. « Vous n’avez pas à vous inquiéter de votre argent », disent-ils. Peter a dit que tu ferais mieux de t’inquiéter encore plus pour ton argent.

La seule façon pour le gouvernement de s’assurer que votre banque ne fasse pas faillite est de détruire la valeur de l’argent que vous avez en dépôt. C’est l’inflation qui va anéantir la valeur de l’épargne de tout le monde.

Dans une autre interview récente, Peter avait déclaré qu’il s’agissait de la suite de 2008 et que, comme tout ce qui arrivera, ce serait pire encore. Dans cette interview, Peter a noté que personne ne veut appeler cela une crise financière. Ils veulent appeler cela une crise bancaire. Pourquoi ?

Ils ne veulent évoquer aucun souvenir de la crise financière de 2008. Ils ne faire aucune comparaison avec cette crise. Donc, ils essaient de lui donner un nom différent. Non ! C’est une crise financière. La crise financière de 2008 a aussi été une crise bancaire. À moins que les gens ne l’aient oublié, ce sont les banques qui ont fait faillite. Oui, elles faisaient faillite à cause de mauvaises hypothèques au sein de leurs bilans. Mais c’était la dette qui ne valait plus rien. Et c’est donc ce qui se passe maintenant. Les banques font faillite à cause de créances irrécouvrables.

Peter a dit que ce n’était que le début de la crise.

Ça va devenir bien, bien pire. »

Peter nous a rappelé que dans les jours qui avaient précédé la crise financière de 2008, tout le monde avait insisté sur le fait que les problèmes étaient « confinés » aux prêts hypothécaires à risque et qu’il n’y avait rien à craindre.

C’est exactement ce qu’ils disent maintenant. ‘Ce n’est rien. Ce n’est pas grand chose.’ C’est un gros problème. Ce n’est pas rien. »

Peter a expliqué que ce n’était pas un événement de type cygne noir.

Les problèmes sont partout désormais. Et c’est assez simple à comprendre. Si vous maintenez les taux d’intérêt à zéro pendant 10 ans, vous obtenez d’innombrables problème. Tout ce qui se passe là actuellement n’est pas une surprise.

Source: schiffgold